[轉貼]防止PayPal帳號凍結和解凍的經驗

轉貼
根據維基百科的介紹，PayPal是目前全球最大的在線支付提供商，PayPal在多個國家的業務被視作屬於金錢傳送，有不少用者在不知情下被PayPal凍結賬戶，賬戶內的錢也隨之被PayPal扣押。通常的情況是：PayPal通過電子郵件通知客戶賬戶由於風險安全問題受到限制，希望客戶提供一些資料（通常為但不限於客戶的身份證明和賬戶註冊地址證明）；在PayPal通過審查相關資訊並做出客戶是否有悖於PayPal公司規定或法律規定的判斷後，PayPal會採取解除限制、終止向該客戶提供服務或其他的解決方法。PayPal公司會最終將凍結資金歸還給客戶，除非由司法機關認定客戶涉嫌洗錢或其他金融犯罪。
下面是一篇來自易趣外貿論壇的文章，該文作者有多年的外貿經驗，對PayPal的使用也小有心得，因此寫文章給大家分享一下關於PayPal的防凍策略，裡面的觀點有一定參考價值。另外，本文後面還附錄了官方的《PayPal關閉、凍結用戶帳戶的規定》的中文翻譯，該規定具有一定的權威性。


PayPal在什麼情況下帳戶會遭受凍結
1.短時間內有大量現金流，比如一個新帳戶，一個晚上收1000美圓，早上起來就被凍了。
2.收錢後馬上withdraw.這個是最忌諱的，用一般思維去想這個問題，你收了錢就想跑，不凍你凍誰？
3.withdraw的時候一分錢都不剩。這個也是不安全的，如果當發生買家投訴的時候，勢必無錢Refund，那麼也是凍結的對象。所以建議大家有3000，withdraw個2500，留個500備用。這種情況凍結的帳戶一般會要求提供前1個月的買家所購商品的存貨證明，所以你想提光錢也可以，帳戶1個月沒收錢的情況下提光是相對安全的。
4.短時間內多人投訴。被投訴的帳戶是open issue狀態，如果你做的生意是單筆金額比較小的，那我還是建議你直接refund，好漢不吃眼前虧，refund之後投訴就取消了，帳戶狀態不再open issue.畢竟虧點就虧點吧，保住帳戶要緊，留著青山在，不怕沒柴燒。但是如果是單筆金額較大的，那你就自己去權衡考慮了。遇到騙子或者蠻不講理的客戶，也不要怕，向PayPal提交相關發貨憑證，還是會勝訴的。
5.幫人轉錢，或者自己不同的帳戶轉錢。幫人轉錢，就是別人的錢匯入你的帳戶，通過你的渠道進行撤資。這個是非常不安全的，而且一凍結就是一片。自己的帳戶轉錢，如果是同一個名字的進階帳戶和個人帳戶轉是沒問題的，如果是不同名字的，實際也不存在交易的轉錢是很危險的，其性質和前者一樣。所以這種傻事情千萬不要做
6.多個帳戶和關聯帳戶的問題。關聯帳戶是PayPal的系統判斷，但是到實際凍結的時候還是人工判斷。系統判斷關聯的途徑我知道的有3種：1.同一台電腦登陸的不同帳號 2.同一個IP登陸的不同帳號 3.收過同一個ebay賣家ID錢的不同帳號。關聯帳戶可以追蹤哪幾個帳號是隸屬於一個賣家，所以為什麼很多人帳戶被凍結了再去開新帳戶，開了還沒怎麼用就又凍結了。所以大家在登陸的時候要避免這個問題。
7.敏感貨物名稱。在PayPal付款商品名稱中出現大量涉及品牌的詞，比如LV，Nike，Gucci，還賣很便宜，明眼人一看就是假貨。所以還是避免一下的好


怎樣避免凍結
1.在做完認證後立即去申請提高到10000萬美圓/月。這個認證不是完全為了提高10000美圓的額度，而是防止取款的時候遭到凍結，很多新帳戶在第一次withdraw的時候會被凍結，PayPal也是為了資金安全，所以當你提交了相關資料後，PayPal在你withdraw時就不會隨便凍結你。方法：傳真4頁材料。1.申請，寫你的帳戶是什麼，提交了什麼材料，需要提高到10000的額度。2.中國銀行儲蓄存折的第一頁，有名字帳號和開戶行。3.能證明你地址的帳單（如信用卡帳單，水電煤帳單等）4.護照 或 駕駛執照 或 身份證。將4頁材料傳真到 001-402-537-5750
2.在每次完成交易發貨後，把tracking number填入到PayPal中去。PayPal在你帳戶頻繁收款時，你的貨物在網上查買家全部簽收，那麼他也不會輕易凍結你。
3.在帳戶凍結的時候儘量不要開新帳戶。PayPal在你帳戶很活躍的時候凍結你的帳戶，而你又出於生意的需要，沒辦法只能開新帳戶，建議你先發傳真解決，到時候開了一堆不同人名字的帳戶，都關聯的。最後的結果就是被PayPal parting ways.


怎樣解凍
本來以為PayPal解凍是不可能的。因為當我的帳戶第一次被凍結的時候，我懵了，因為我不知道帳戶還會被凍結，而且我當時不知道凍結的錢還能不能取出來。我就拼了命地發傳真，當時用的是Moneybookers的傳真，發了還是解不了凍。
可是後來發現PayPal解凍還是可以的，連5個以上關聯帳戶的都可以解凍。只要你有耐心，不停發傳真，一般一個帳戶在2次傳真後解凍的概率是很大的。只要你按照他說的做，不會不給你解凍的。流氓也是講點道理的。

一般常見的需要提供的材料
有效的賬單 用來證明你的地址 一般可以用信用卡帳單地址，水電煤氣手機電話帳單地址，必須名字和註冊的完全一樣
護照或駕駛執照 用來證明你的身份
充足的存貨證明 證明你有充足的貨物能發貨，一般需要一張填有貨物數量的合同或發票就可以了。PayPal要求提供凍結日起前一個月收款的貨物數量即可
供貨商的資訊（電話 地址 email 傳真） 能有份商業發票，發票上附帶這些資訊，或者是合同
傳真的時候儘量要注意圖片的質量，最好直接掃描黑白的，彩色的列印出來會一團黑。


《PAYPAL關閉、凍結用戶帳戶的規定》的中文翻譯
帳戶的關閉及凍結
本章程最新修訂於2003年2月7日
通常地，除了《用戶協議》7.2部分所羅列的權利之外，某一個PAYPAL賬戶若出現如下列舉的任何情況之一，PAYPAL亦有權依據自身之判斷，凍結其使用匯款及抽款的功能。
如果您的賬戶被凍結，若爭議僅限於某一項交易，我方將僅僅對與該項交易有關的金額給予凍結。
如果您的賬戶已被凍結，PAYPAL將通過電子郵件通知您，並要求您提供與您賬戶相關的資訊材料。我方會迅速地對事件展開調查。
如若調查結果對貴方有利，我方將恢復您的賬戶。如若調查結果于貴方不利，PAYPAL會將錢返還給匯款人，並將貴方賬戶中的餘額解凍。PAYPAL為防範撤款風險，將繼續凍結貴方賬戶180天，或者會關閉您的賬戶，然後通知貴方。並且將貴方賬戶中的全部錢款（減去有爭議的金額）寫支票郵寄到您所提供的地址。
假若之後證明您有權獲得那部分有爭議的款項，PAYPAL將會把那筆錢另外付給您。
若出現如下任何一種情況，都會導致您的賬戶被凍結：
與您PAYPAL賬戶關聯的信用卡一經發現未予授權或者有異常情況（包括但不限於發卡行通知，包含您通知您的信用卡公司有筆交易未授權或者您的賬戶受到威脅，以及做出通知以避免您的信用卡被進一步濫用）
發現您PAYPAL賬戶使用未授權或者情況異常的銀行賬號。
買方發卡行做出撤銷處理導致買方投訴。
多次通知Paypal進行拒付的買家。
收到如下投訴：未交貨，未提供服務，商品與描述不符，或者商品到貨後存在嚴重問題。
任何在沒有通知Paypal的情況下先行向發卡行提出拒付請求的。
收到有可能是贓款的匯款（編者語：一般異地交易；個人間轉帳被封閉的適用此條，因此個人間轉帳一般只適用於真實拍賣中，並提交可查詢的運單和發票，而且不可以是經常性的）；
過分爭議或者撤款，或者試圖通過從PAYPAL借助撤款或者要求賣方退款方式重複取錢；
當要求提供身份確認資料以便調查時，拒絕配合；
加入或者交易被發現有套現或者協助套現的行為（不包含PAYPAL藉記卡的使用）；（編者語：注意！買賣Paypal餘額的往往違反該條款）
隨意發送垃圾郵件或者在未經許可的網站上留下連結；
開多個個人賬戶；
賬戶被用于欺詐行為或者協助欺詐行為；
觸犯《用戶守則》；
與PAYPAL賬號連接的銀行賬戶上的姓名和PAYPAL賬號上的姓名不相符；
引入的電子貨幣轉賬時銀行賬戶內資金不足，以及不正確的銀行交換號（routing number），或者錯誤的銀行賬號。
使用代理伺服器。
加入了禁止的交易及活動，包括但不僅限於：多層次市場運營、廉價贈予俱樂部和他金字塔式的營銷計劃（注：類似於我們所說的“傳銷”），以及在網上售賣商品時自交易之日起拖延交貨達20天以上，以及其他本章程第二部分所禁止的活動。
從信用卡機構得知存在信用高風險。
PAYPAL收到的投訴是關於您的商品交易或者（並且）服務。
自PAYPAL許可國名單之外的國家登錄。
PAYPAL將竭盡可能地對凍結之賬戶進行調查，並迅速做出最終處理。
作者：易淘淘2006，來源：易趣外貿論壇

Posted in: 線上金流